فارسی
بانک مرکزی ایران با صدور دستورالعمل تازه، برای مشتریان بانکی سقف گردش مالی سالانه تعیین کرد. این اقدام با هدف مقابله با پولشویی و در روزی انجام شد که مجمع تشخیص مصلحت نظام لایحه الحاق ایران به کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم (سیافتی) را بررسی کرد.
جزئیات دستورالعمل بانک مرکزی
بانکها موظف شدند سطح فعالیت مالی هر مشتری را مشخص کنند. سقف تراکنش سالانه برای مزدبگیران ۲۰ میلیارد تومان تعیین شد. افراد فاقد شغل تنها مجاز به گردش مالی ۵ میلیارد تومان هستند. برای اشخاص حقوقی غیرفعال نیز سقف ۵۰۰ میلیون تومان مشخص شد.
صاحبان کسبوکار باید دو سطح مجزا برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت کنند. همچنین تراکنشهای غیرتجاری مانند خرید ملک، خودرو یا طلا از سقف محاسبه حذف میشوند اما همچنان زیر نظر سامانههای نظارتی قرار دارند.
نقش سامانههای نظارتی
بر اساس این دستورالعمل، بانکها باید سامانهای هوشمند برای رصد رفتار مالی مشتریان ایجاد کنند. در صورت عبور مشتری از سطح تعیینشده بدون اطلاعرسانی، مؤسسات اعتباری محدودیتهایی اعمال خواهند کرد. همه تغییرات نیز در سامانه «نهاب» بانک مرکزی ثبت میشود.
پیوند دستورالعمل با سیافتی
ابلاغ این مقررات همزمان با جلسه مجمع برای بررسی لایحه سیافتی صورت گرفت. محسن دهنوی، سخنگوی مجمع، اعلام کرد که اعضا با پیوستن مشروط ایران به این کنوانسیون موافقت کردهاند. این تصمیم پس از ماهها بحث و پس از موافقت شورای نگهبان با لایحه پالرمو گرفته شد.
مخالفتهای داخلی با پیوستن به لوایح
منتقدان میگویند پیوستن به سیافتی کمکهای مالی ایران به گروههای شبهنظامی را محدود میکند. روزنامه کیهان و روزنامه قدس با انتشار یادداشتهایی، این اقدام را «بستن دست ایران» در برابر فشارهای آمریکا و اروپا دانستند. آنان تأکید کردند که ارائه اطلاعات مالی به غرب امنیت کشور را تهدید میکند.
بازگشت ایران به فهرست سیاه افایتیاف
ایران به دلیل نپیوستن به لوایح پالرمو و سیافتی، از سال ۲۰۲۰ دوباره وارد فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی شد. این وضعیت محدودیتهای سنگینی بر سیستم بانکی ایران تحمیل کرده است. مسعود پزشکیان، رئیسجمهور ایران، گفته است: «برای رفع تحریمها چارهای جز حل مسئله افایتیاف نداریم.»
در نهایت، همزمانی دستورالعمل سقف گردش مالی بانک مرکزی با بحث بر سر سیافتی، نشان میدهد حکومت تلاش دارد هم فشارهای بینالمللی را کاهش دهد و هم نظارت داخلی بر جریان پول را تشدید کند.
برای مطالعه تحلیلهای بیشتر درباره سیاستهای مالی و تحریمها، به PhoenixQ مراجعه کنید.
