یک تحلیلگر کهنه کار کانادایی بانک می گوید که نقش بانک تورنتو-دومینیون در یک طرح ادعایی پولشویی، “بدترین سناریو” را محتمل تر کرده است – جریمه ای هنگفت برای وام دهنده و سال ها محدودیت در رشد ایالات متحده.
یک فرد مطلع هفته گذشته به بلومبرگ گفت: وزارت دادگستری در حال تحقیق از این بانک به دلیل ارتباط آن با یک پرونده پولشویی 653 میلیون دلاری مواد مخدر در نیویورک و نیوجرسی است. وال استریت ژورنال در 2 می گزارش داد که این تحقیقات بر روی نحوه استفاده گروه های جنایتکار چینی از تورنتو-دومینیون و سایر بانک ها برای مخفی کردن پول از فروش فنتانیل ایالات متحده متمرکز است.
این علاوه بر پرونده دیگری است که در آن یکی از کارمندان شعبه نیوجرسی این بانک به دریافت رشوه برای تسهیل در شستشوی پول مواد مخدر متهم شد.
جان آیکن، تحلیلگر جفریز، روز دوشنبه در یادداشتی به مشتریان گفت: «با ظاهراً بانک یک مؤسسه کانونی در طرح پولشویی مواد مخدر، بدترین سناریو با احتمال ورود TD به یک دهه از دست رفته بیشتر شده است». رشد در ایالات متحده احتمالاً محدود خواهد شد و جدول زمانی برای اصلاح چندین سال تمدید خواهد شد.
Toronto-Dominion نزدیک به دو دهه پیش زمانی که اکثریت سهام بانک‌نورث را به دست آورد، وارد بازار بانکداری منطقه‌ای ایالات متحده شد و از آن زمان به‌عنوان یک خریدار سریالی با تمرکز بر بازارهای شرق ایالات متحده بوده است، اما این بانک به دلیل مشکلات نظارتی خود کنار گذاشته شده است. . یک سال پیش، خرید پیشنهادی First Horizon مستقر در ممفیس در تنسی را رها کرد زیرا نتوانست به موقع مجوز قانونی دریافت کند.
این بانک هفته گذشته پیش از گزارش ژورنال، 450 میلیون دلار اولیه را برای جریمه‌های نظارتی اعلام کرد و گفت که تحقیقات بیشتری از سوی تنظیم‌کننده‌های متعدد در حال انجام است. آیکن گفت: “ریاضی ساده” نشان می دهد که دومین بانک بزرگ کانادا باید 2 میلیارد دلار بپردازد.
آیکن نوشت: «با این حال، از آنجایی که مطلقاً هیچ اطمینانی در مورد نحوه پیشبرد تنظیم‌کننده‌ها وجود ندارد، انحرافات استاندارد در اطراف این تخمین احتمالاً در میلیاردها اندازه‌گیری می‌شود نه صدها میلیون».
Toronto-Dominion حدود 10 میلیارد دلار کانادا (7.3 میلیارد دلار) از ارزش بازار خود را از دست داده است از زمانی که ژورنال ارتباط با پرونده پول مواد مخدر را در روز پنجشنبه گزارش داد. افت 5.8 درصدی قیمت سهام در تورنتو در روز جمعه بدترین کاهش از مارس 2020 بود.
سهام در روز دوشنبه اندکی افزایش یافت و تا ساعت 11:39 صبح در تورنتو با حدود 1% افزایش به 75.51 دلار کانادا رسید.
آیکن افزود: شکست‌های آشکار در انطباق در TD ممکن است بر تیم مدیریت سایه بیاندازد و سهامداران را به درخواست تغییر سوق دهد. در حال حاضر تغییری در بالای بخش خرده‌فروشی در ایالات متحده ایجاد شده است و لئو سالوم این نقش را در سال 2022 به عهده گرفت. آیکن گفت که تعداد کمی از اعضای کمیته اجرایی برای مدت زمان قابل توجهی در مشاغل خود بوده‌اند.
بهارات مصرانی، مدیر اجرایی، اواخر روز جمعه در بیانیه‌ای گفت: «مجرمان بی‌امان مؤسسات مالی را برای پولشویی هدف قرار می‌دهند، و TD مسئولیت و تعهد دارد که فعالیت غیرقانونی آنها را خنثی کند». “من متاسفم که موارد جدی وجود داشت که برنامه [ضد پولشویی] بانک کوتاهی کرد و به طور موثر نظارت، شناسایی، گزارش یا پاسخ نداد. این غیرقابل قبول است و با ارزش های ما همخوانی ندارد.”
